Infolinia: 1 9999
Kontrast
A A A
Zabezpieczenie ryzyka kursowego

Terminowe transakcje walutowe FORWARD

Polegają na zakupie lub sprzedaży jednej waluty za cenę wyrażoną w innej walucie w ściśle określonym dniu w przyszłości.

 
  • zabezpieczenie przed ryzykiem niekorzystnych zmian kursów walutowych
  • ograniczenie wpływu zmian kursu walutowego na działalność przedsiębiorstwa
  • możliwość zmiany daty realizacji poprzez zawarcie transakcji FX SWAP
  • możliwość wcześniejszego zamknięcia transakcji
Szybka wymiana walut

Transakcja natychmiastowej wymiany walut

Polega na natychmiastowej wymianę dowolnej pary walut spośród walut, które znajdują się w tabeli kursowej Banku Zachodniego WBK S.A.

 
 
  • kurs walutowy kwotowany bezpośrednio przez dealera na indywidualnie negocjowanych warunkach w oparciu o aktualny kurs rynkowy
  • bezpośrednie kwotowania krzyżowe dla wszystkich par walutowych z tabeli kursów BZWBK
  • możliwość zawierania transakcji w godzinach od 8:00 do 18.00
  • możliwość składania zleceń na kupno/sprzedaż waluty po określonym przez Klienta kursie
  •  
Wymiana walut po dogodnym kursie

Transakcja FX SWAP

Transakcja pozwala na kupno (lub sprzedaż) określonej kwoty waluty w bliższym terminie i jednoczesna sprzedaż (lub kupno) tej samej kwoty waluty w dalszym terminie, po kursach uzgodnionych w dniu zawarcia transakcji.

 
  • ułatwienie zarządzania bieżącymi nadwyżkami i niedoborami finansowymi w różnych walutach
  • transakcję można stosować jako alternatywę w stosunku do wykorzystywania kredytów obrotowych
  • możliwość swobodnego dostosowania daty zapadalności zawartych wcześniej transakcji skarbowych do nowych potrzeb
Sposób na ryzyko kursowe importera

Opcja walutowa Call

Zakup Opcji Call daje prawo do zakupu waluty w przyszłości po określonym kursie zabezpieczenia. Nie stanowi natomiast zobowiązania i pozwala na kupno waluty po kursie rynkowym, gdy ten okaże się korzystniejszy w dacie wygaśnięcia opcji.

 
  • możliwość ustalenia maksymalnego kursu kupna waluty
  • swoboda w wyborze korzystniejszego kursu realizacji
  • możliwość rozliczenia transakcji przez dostawę waluty lub rozliczenia nierzeczywistego
  • możliwość wcześniejszego zamknięcia transakcji poprzez odsprzedaż opcji na rynku
Sposób na ryzyko kursowe eksportera

Opcja walutowa Put

Zakup opcji Put daje prawo do sprzedaży waluty w przyszłości po określonym kursie zabezpieczenia. Nie stanowi zobowiązania i pozwala na sprzedaż waluty po kursie rynkowym, gdy ten okaże się korzystniejszy w dacie wygaśnięcia opcji.

 
  • możliwość ustalenia minimalnego kursu sprzedaży waluty
  • swoboda w wyborze korzystniejszego kursu realizacji
  • możliwość rozliczenia transakcji przez dostawę waluty lub rozliczenia nierzeczywistego
  • możliwość wcześniejszego zamknięcia transakcji poprzez odsprzedaż opcji na rynku

Transakcja IRS

Transakcja IRS polega na wymianie płatności odsetkowych w danej walucie naliczanych według zmiennej stopy procentowej na płatności odsetkowe liczone według stałej stopy procentowej od ustalonej kwoty nominału.

 
  • zabezpieczenie przed ryzykiem zmian stóp procentowych
  • ułatwienie planowania finansowego poprzez ustabilizowanie kosztów odsetkowych
  • swoboda w wyborze okresu zabezpieczenia – czas trwania transakcji IRS nie musi obejmować całego okresu kredytowania

Barierowe opcje walutowe Call/Put

Kupno Opcji barierowych, podobnie jak opcji standardowych (waniliowych), daje prawo do kupna (opcja Call) lub sprzedaży (opcja Put) waluty po ustalonym kursie realizacji. Obok kursu realizacji w transakcji określa się również rodzaj oraz kurs bariery (lub dwóch barier) stanowiących mechanizm prawa do aktywacji lub wygaszenia danej opcji.

 
  • niższy koszt w porównaniu z opcją Call i Put bez barier
  • większa elastyczność w budowaniu profili zabezpieczeń
  • wiele rodzajów dostępnych opcji: Knock-Up & In, Knock-Down & In, Knock-Up & Out. Knock-Down & Out, Double Knock In, Double Knock Out

Azjatyckie opcje walutowe Call/Put

Opcje azjatyckie służą do zabezpieczania cyklicznych przepływów walutowych. W dniu realizacji przedsiębiorstwo otrzymuje kwotę wynikającą z różnicy pomiędzy kursem realizacji a średnią z kursów referencyjnych (np. średnia z fixingów NBP EUR/PLN) liczoną według ustalonych w transakcji zasad.

 
  • niższy koszt zabezpieczenia średniego kursu wymiany serii przepływów walutowych
  • efektywność – jedna transakcja zabezpiecza wiele przepływów w danym okresie
  • możliwość budowania strategii opcyjnych uwzględniających mechanizm obliczania średniej kursów dla dowolnych dni życia opcji

Opcje binarne

Opcja binarna daje nabywcy prawo do otrzymania ustalonej kwoty wypłaty. O jej wypłacie decyduje fakt aktywacji lub wygaszenia opcji na skutek osiągnięcia przez kurs rynkowy poziomu bariery.

 
  • możliwość wykorzystania w strategiach inwestycyjnych zakładających określony scenariusz zmiany kursu walutowego
  • możliwość budowania strategii zmieniających profil zabezpieczenia w zależności od spełnienia się konkretnego scenariusza rynkowego
  • wiele rodzajów opcji binarnych: One Touch Up, One Touch Down, No Touch Up, No Touch Down, Double Touch Up, Double Touch Down

Kontakt:

 

2017 © Bank Zachodni WBK

Bank Zachodni WBK S. A. z siedzibą we Wrocławiu, ul. Rynek 9/11, 50-950 Wrocław, zarejestrowany w Sądzie Rejonowym dla Wrocławia - Fabrycznej, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000008723, REGON 930041341, NIP 896 000 56 73, kapitał zakładowy i wpłacony 992.345.340 zł.
Bank Zachodni WBK oferuje: konta osobiste, konta walutowe, konta oszczędnościowe, lokaty terminowe, szybkie kredyty gotówkowe, kredyty hipoteczne, karty płatnicze, karty kredytowe, a także fundusze inwestycyjne i ubezpieczenia. W ofercie dla firm znajdą Państwo m.in.: rachunki firmowe, kredyty na bieżącą działalność, kredyty inwestycyjne oraz usługi faktoringu i leasingu.

Oferta dotycząca usług i cen obowiązuje we wszystkich placówkach i obsługujących klientów jednostkach centralnych Banku Zachodniego WBK S.A.
Infolinia 1 9999 – czynna całodobowo, opłata za połączenie zgodna z taryfą danego operatora.

Kontakt z doradcą

Centrum Obsługi Biznesu

(71) 393 8888

Biuro Prasowe

Konto Firmowe Godne Polecenia
Konto Firmowe Godne Polecenia

dla firm o niskich potrzebach transakcyjnych (z jednym rachunkiem walutowym bez opłaty za prowadzenie)

Załóż konto



Kredyt MŚP Online dostępny 24H Kredyt MŚP Online dostępny 24H

decyzja kredytowa bez wychodzenia z domu

Złóż wniosek

Logowanie dla klientów indywidualnych i firm